Крах «пирамиды» на 200 миллионов

И никаких расписок!

На днях прокуратура республики утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении руководителей по-требительского общества «Гарант Кредит», которое являло собой классическую финансовую «пирамиду». Предстать перед судом готовятся 15 обвиняемых – это жители Москвы, Нижнего Новгорода, Ульяновской области и Татарстана. Нашу республику представляет самая внушительная группа – 11 человек.

– Преступное сообщество действовало в Казани, Набережных Челнах, Нижнекамске, Альметьевске, Елабуге и Кукморском районе, – рассказал «Неделе» источник в прокуратуре Татар-
стана. – Все действия мошенников были точны и выверены. Сначала во всех этих населенных пунктах развешивались объявления потребительского общества «Гарант Кредит». Они гласили, что фирма принимает свободные средства жителей, с тем чтобы в дальнейшем размещать их в неких инвестиционных фондах. Доходность обещалась немалая – до 110% годовых.

Все условия располагали людей к полному доверию: потребительское общество размещалось в отличных офисах и предоставляло людям все документы, которые те запрашивали, чтобы проверить чистоту помыслов «благодетелей». Неудивительно поэтому, что в погоне за легким рублем в «Гарант Кредит» один за другим потянулись «вкладчики» с немалыми суммами. При этом никаких расписок или иных документов, удостоверяющих получение денег, потребительское общество не давало. Особо любопытным своим доверителям мошенники объясняли, что их средства будут вложены в инвестиционные программы. То есть, можно сказать, люди свои кровные просто дарили!

Ну а дальше действие развивалось по классическому сценарию: получив «вклад», мошенники просили клиентов привести с собой еще трех-четырех друзей – тогда рост их благосостояния пойдет быстрее.

Как сообщается в пресс-релизе прокуратуры, «часть наличных денежных средств, внесенных новыми пайщиками, по мнению следствия, использовалась региональными представителями для осуществления выплат пайщикам, у которых истекали сроки выплат по ранее заключенным договорам и соглашениям. Оставшиеся денежные средства передавались руководству общества, а кассовый учет прихода денежных средств от пайщиков и их расхода не велся». Надо ли говорить, что большинство клиентов «Гарант Кредита» не то что не удвоили своих капиталов, но не смогли вернуть даже те суммы, которые отдали собственными руками?.. А мошенники получили навар в виде 200,5 млн. рублей.

За 101-й километр

Как сообщил собеседник «Недели», уголовное дело по преступной группе «Гарант Кредит» было возбуждено еще в январе 2008 года по заявлению жительницы Набережных Челнов. После этого стали «подтягиваться» заявления от других потерпевших. Таковых в общей сложности оказалось 1632 человека! И это не считая тех, кто пострадал от действий мошенников в других регионах.

Расследование заняло более полутора лет, после этого обвиняемые и потерпевшие знакомились с материалами уголовного дела. В ходе предварительного следствия был наложен арест на движимое и недвижимое имущество обвиняемых на сумму около 130 млн. рублей. Арестованы и счета «потребительского общества», но, как оговорился наш собеседник, чтобы покрыть все потери граждан, денег на них, конечно, недостаточно. Так что всех денег жертвам «пирамиды», увы, не вернуть.

Утешением им могут послужить только сроки, которые «светят» участникам группы в случае обвинительного приговора. Всем им предъявлено обвинение по «тяжкой» 210-й статье Уголовного кодекса РФ – «создание и руководство преступным сообществом с использованием своего служебного положения и участие в нем». Двоим – по части 3 этой статьи, которая предусматривает от 15 до 20 лет лишения свободы, одному человеку – по части 1 (от 12 до 20 лет). Еще 12 человек проходят по части 2 – им грозит тюремное заключение сроком от 5 до 10 лет. Кроме того, обвинения «строителям «пирамиды» предъявлены еще по двум статьям – 159-й («мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») и 174.1 («легализация денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления»). Они также подразумевают ссылку за 101-й километр на 5-10 лет.