Депутаты Госдумы хотят лишить Центробанк России права самостоятельно отзывать лицензии у банков. Это можно будет делать только по представлению Росфинмониторинга. Но вряд ли у финразведчиков будет мнение, отличное от ЦБ, сомневаются эксперты. Помимо этого нововведение затянет процесс отзыва лицензии, что позволит недобросовестным банкам выводить активы.
Центробанк не сможет больше по своей инициативе отзывать лицензии у банков за нарушение закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это предлагает законопроект, внесенный в Госдуму председателем комитета по финансовому рынку Владиславом Резником и членом Совета федерации Дмитрием Ананьевым.
Нарушение закона об отмывании – самое распространенное основание для лишения лицензии банка, более 90% организаций в 2006–07 годах пострадали именно за это.
Банковское сообщество не раз отмечало, что наказание не всегда соответствует степени виновности кредитных организаций.
Разрешить проблему, по мысли авторов законопроекта, должно подключение к процессу Росфинмониторинга. По проекту, в случае если ЦБ увидит нарушения закона «О противодействии легализации», он будет обращаться в Росфинмониторинг. Служба должна будет перепроверить отчетность банка и при обнаружении нарушений сможет наложить взыскание. Лишь если взыскания будут повторяться, Росфинмониторинг «вправе обратиться в соответствующий лицензирующий орган с представлением об отзыве или об аннулировании у такой организации лицензии».
Загрузка ...